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投资理财前需要做好哪些准备?

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发表于 2019-4-14 09:39:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
投资理财前需要做好哪些准备? 凡事预则立,不预则废。知己知彼,百战不殆。做投资理财也是一样,需要了解理财产品、理财行业知识、知悉理财风险,才能在保证不受损失的同时获取高收益。那么,投资理财前究竟需要做好哪些准备工作呢?
1、了解个人资产有多少
作为投资人需要了解的是个人资产有多少。包括银行存款、现金、可自由支配的资金等等。
根据自身的财务状况,选择合适的投资理财产品。
2、了解个人风险偏好
一般来说,投资人风险偏好可分为进取型、平衡型和保守型。进取型的追求高风险高收益,平衡型的投资者追求风险适中、收益适中,保守型的则是追求低风险低收益。
比如,股票、债券、货币基金等风险等级就不一样,不同风险偏好投资人可以选择不同的理财产品。

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3、了解你投资的产品
作为一名合格的投资人,想要长期进行投资的必须要对自己的资金负责,所以必须要做的功课就是要了解你投资的产品。具体包括:投资产品的风险、投资期限及收益,资产端能否持续供应优质标的。
投资人选择投资产品的时候,不要盲目的追求高收益。一定要了解你投资的产品。
4、合理的配置个人资产
了解自己的风险偏好,合理的配置个人资产。比如高风险性偏好的投资,占比20%-40%;较稳健型偏好的投资,占比40%-60%等。
而剩下的,则可放在支付宝、银行卡作为日常支出。
5、预估好资金的流动性
投资按期限可分为长期、中期、短期。不同期限收益也不同,因此要对资金的流动性做好区分。
短期的流动性好,收益较低。长期的收益较高,流动性差。只要将自己的资金流动性做好预估,才能实现收益的最大化!
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